Come si può sapere con certezza se è il momento migliore per comprare o vendere oro? Ecco quattro fattori da valutare e pianificare in anticipo per acquistare oro al momento giusto ed evitare gli errori più banali.
Se non riuscite a decidere se comprare oro adesso o aspettare, siete tra i quasi tutti gli investitori che si chiedono: mettiamo che ottengo un buon prezzo d’acquisto ora, sarò in grado di ottenere un prezzo migliore in futuro?
Anche se le caratteristiche di bene rifugio e di lunga durata dell’oro lo distinguono dai suoi rivali, tutti vogliamo il miglior prezzo possibile e ogni buon consumatore prenderà in considerazione la tempistica delle proprie decisioni di acquisto.
#1 – Esistono mesi in cui l’oro costa meno: quali sono?
L’analisi storica dei prezzi dell’oro a partire dal 1975 rivela modelli vantaggiosi e convenienti, in cui i prezzi tendono ad aumentare nei primi mesi dell’anno. Prima di investire in oro è molto conveniente conoscere questi pattern stagionali dei prezzi per sfruttarli.
Il prezzo generalmente si raffredda da marzo ad agosto, per poi decollare nuovamente nei mesi di settembre, ottobre e novembre. Ciò significa che, su base storica, i periodi migliori per acquistare oro sono i primi di gennaio, marzo e inizio aprile, oppure da metà giugno a inizio luglio.
Sebbene ci siano anni in cui il prezzo dell’oro scende e altri in cui sale, calcolando la media di queste impennate e crolli, gli investitori otterranno il prezzo migliore proprio all’inizio dell’anno o alla fine dell’anno precedente.
Dal 1975, i prezzi dell’oro tendono a scendere maggiormente a marzo. L’analisi mostra che aprile potrebbe offrire un prezzo complessivo leggermente inferiore, ma marzo è il periodo in cui l’oro cala di più ed è quindi uno dei periodi migliori.
#2 – Pianificare quando si intende vendere l’oro prima di acquistarlo
State acquistando oro ora per venderlo presto o molto più in là? Tieni d’occhio i prezzi mentre tieni presente che anche tenerlo in portafoglio a lungo termine non è una cattiva idea.
Gli esperti di investimenti ribadiscono spesso che la comprensione dei propri obiettivi di investimento e della propria tolleranza al rischio aiuta a determinare quando è il momento giusto per allocare una parte del proprio portafoglio all’oro.
Se il vostro obiettivo è la diversificazione, prendete in considerazione l’oro per un orizzonte temporale a lungo termine che tenga conto della correlazione positiva o negativa dell’oro con altri asset.
Alcuni esperti di investimenti affermano che l’oro è un bene con un valore intrinseco, che lo rende unico e necessario per gli investitori da tenere in portafoglio a lungo termine.
Sebbene la commodity possa essere volatile quanto le azioni nel breve periodo, è stato dimostrato che nel lungo periodo il suo valore si apprezza.
Negli ultimi 20 anni, il prezzo dell’oro è aumentato del 580% fino a raggiungere circa 1.900 dollari l’oncia, che è il livello medio del prezzo attuale.
Quindi, se pensate di vendere l’oro in un secondo momento, visto l’andamento storico dei prezzi, sarebbe prudente tenerlo. Se invece pensate di venderlo tra qualche mese, verificate se è conveniente in base alle tendenze mensili di cui sopra.
#3 – La quantità di oro acquistata determinerà l’adeguatezza del timing
Dopo aver determinato i vostri obiettivi di investimento, valutate come investire nella materia prima. È possibile investire in oro in diversi modi, tra cui attraverso fondi negoziati in borsa (ETF) e fondi comuni di investimento, acquistando azioni di società minerarie o acquistando il prodotto fisico.
Ogni prodotto di investimento legato all’oro ha un proprio profilo di rischio e di rendimento, nonché caratteristiche di liquidità e commissioni.
Indipendentemente dalla forma d’oro scelta, i consulenti consigliano in genere di allocare circa il 5% del portafoglio a questa materia prima ma sicuramente non più del 10%.
Gli investimenti in ETF e fondi comuni d’investimento in oro possono fornire agli investitori un’esposizione alla stabilità a lungo termine del metallo, offrendo al contempo una maggiore liquidità rispetto all’oro fisico e una maggiore diversificazione rispetto alle azioni in oro.
Le azioni aurifere sono un’opzione per gli investitori che amano l’idea di aggiungere un’esposizione all’oro ma non vogliono acquistare la merce fisica.
L’oro fisico è una buona opzione per coloro che desiderano un’esposizione diretta all’oro, soprattutto perché a volte è meno costoso dell’investimento in ETF sull’oro.
#4 – Valutare la relazione tra crescita economica globale e prezzi dell’oro
Un momento potenzialmente propizio per investire in oro è quello in cui si è appena verificata una recessione, con prospettive di aumento dell’inflazione e calo dei tassi.
Se si prevede che i tassi aumentino insieme all’inflazione, tipicamente a metà del ciclo (picco medio della crescita economica globale), l’opportunità di trarre profitto da un investimento in oro potrebbe essere già passata.
La commodity non è correlata ad azioni, obbligazioni o immobili, il che offre agli investitori un’ulteriore opportunità di profitto.
Inoltre, a volte si investe in oro per proteggersi dall’inflazione: l’idea è che l’oro si apprezzi e preservi ancora di più la ricchezza in un ambiente in cui gli investitori devono affrontare un’inflazione crescente.
Per questo motivo, gli investitori spesso posizionano una parte dei loro investimenti in oro, un bene duro che tradizionalmente mantiene il suo valore anche quando l’inflazione aumenta.
Altri si rivolgono all’oro come bene rifugio nei periodi di incertezza economica globale, perché questa commodity si apprezza in presenza di un’avversione al rischio sui mercati.
L’oro rappresenta ancora una quota minima del portafoglio della maggior parte delle persone, ma gli esperti spiegano come anche un aumento dell’1-2% possa avere un’incidenza notevole sui profitti di un investitore nel breve o nel lungo periodo.